Вопрос: Должны ли кредитные организации идентифицировать дилеров и трейдеров, заключающих сделки на финансовом рынке?
Ответ: Кредитные организации обязаны идентифицировать дилеров и трейдеров, заключающих сделки на финансовом рынке. При этом дилеры как юридические лица, совершающие сделки купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет, могут быть идентифицированы кредитной организацией как клиенты. Трейдеры, являющиеся работниками организации, участвующей в биржевой торговле, могут быть идентифицированы кредитной организацией как представители организации, участвующей в биржевой торговле.
Обоснование: В действующем законодательстве понятие "трейдер" не сформулировано. В Положении о требованиях, предъявляемых к организаторам торговли на рынке ценных бумаг (утв. Постановлением ФКЦБ России от 16.11.1998 N 49), содержалось понятие "уполномоченный трейдер", под которым понималось физическое лицо, являющееся штатным работником участника торгов, имеющее квалификационный аттестат, выданный Федеральной комиссией, уполномоченное участником торгов на объявление заявок и совершение сделок через организатора торговли от имени участника торгов. Однако в связи с изданием Постановления ФКЦБ России от 22.04.2002 N 12/пс "Об отмене Постановления ФКЦБ России от 16 ноября 1998 года N 49 "Об утверждении Положения о требованиях, предъявляемых к организаторам торговли на рынке ценных бумаг" документ был признан утратившим силу, нового нормативного акта принято не было.
В настоящее время понятие "трейдер" формулируется в отдельных нормативных актах Банка России или правилах совершения срочных сделок на биржевых рынках.
В п. 3.11 Приложения 2 к Письму Банка России от 28.09.2015 N 03-19-4/8416 "О новых формах генеральных соглашений, устанавливающих общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах" в качестве трейдеров названы трейдеры кредитной организации, уполномоченные заключать сделки РЕПО с Банком России через информационную систему Bloomberg.
В качестве уполномоченных работников кредитной организации рассматривает трейдеров и Банк России, комментируя рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору Методики корректировок вознаграждений с учетом рисков и результатов деятельности (Письмо Банка России от 21.03.2012 N 38-Т).
Таким образом, уполномоченные трейдеры выступают представителями участников биржевых торгов (брокеров, дилеров). Как правило, это - штатные работники организации, действующие на основании доверенности или иного распорядительного акта данной организации. Трейдеры не являются стороной заключаемого ими договора, субъектом правоотношения, вытекающего из заключенного контракта. Чаще всего трейдер является представителем брокера или дилера, то есть участника торгов, действующим на основании доверенности.
В соответствии с требованиями п. 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (далее - Положение N 499-П) представителем клиента признается лицо (включая единоличный исполнительный орган юридического лица), при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе.
Таким образом, не являющиеся стороной договора с кредитной организацией трейдеры выступают представителями такой стороны и, соответственно, должны быть идентифицированы кредитной организацией как представители клиента.
Дилерской деятельностью в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, а также государственная корпорация, если для такой корпорации возможность осуществления дилерской деятельности установлена федеральным законом, на основании которого она создана.
В отличие от трейдеров, дилеры выступают самостоятельным участником рынка, юридическим лицом, совершающим сделки от своего имени и за свой счет. То есть дилер несет самостоятельную ответственность по своим обязательствам.
Являясь субъектом правоотношения, вытекающего из заключаемых кредитной организацией контрактов, дилер становится собственником приобретенного биржевого актива и продает принадлежащий ему на праве собственности актив.
В соответствии с п. 1.1 Положения N 499-П кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", а также при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Таким образом, дилер является юридическим лицом, непосредственной стороной в заключаемых кредитной организацией договорах и, соответственно, является клиентом кредитной организации, подлежащим идентификации.
Д.Г.Алексеева
Московский государственный
юридический университет
имени О.Е.Кутафина
09.11.2016
