На какие обстоятельства может ссылаться заемщик, доказывая безденежность договора займа при его оспаривании?
Заемщик может ссылаться на наличие злоупотреблений при оформлении договора займа и платежных документов, представлять аудио- и видеозаписи, а также иные доказательства безденежности договора займа.
Заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности) (п. 1 ст. 812 ГК РФ). Если договор займа должен быть совершен в письменной форме, оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств (п. 2 ст. 812 ГК РФ).
Договор займа должен быть заключен в простой письменной форме, если заимодавцем является юридическое лицо или сумма займа между гражданами превышает 10 тыс. руб. (п. 1 ст. 808 ГК РФ).
Соответственно, для использования с целью оспаривания договора займа по безденежности иных доказательств никаких препятствий нет. При оспаривании договора займа по безденежности размер обязательств заемщика перед заимодавцем определяется исходя из фактически переданных денежных средств или иного имущества. С учетом сложившейся судебной практики заемщик может ссылаться на следующие основания при оспаривании займа по безденежности, в частности:
• фальсификация договора займа и платежных документов, для установления данного факта он может заявить ходатайство о назначении экспертизы (Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2018 N 14АП-7088/2016);
• отзыв у банка лицензии на осуществление банковских операций, если выдача заимодавцем займа осуществляется путем перевода денежных средств на счет заемщика, открытый в том же банке. В данном случае реальной передачи денежных средств не происходит (Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 21.05.2020 N Ф01-9595/2020 по делу N А43-9987/2019);
• отсутствие первичных бухгалтерских документов, отражающих факт поступления денежных средств в кассу либо на расчетный счет заемщика, их расходования. Например, сами по себе акты приема-передачи денежных средств, представленные в качестве доказательств предоставления сумм займа, без подтверждения бухгалтерскими документами факта реальной передачи наличных денег и отражения данных поступлений в бухгалтерской отчетности не могут служить бесспорными и достаточными доказательствами выдачи займов (Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2020 N 16АП-3430/2020 по делу N А63-20241/2018);
• аудио- и видеозаписи, если из их содержания возможно установить лиц, ведущих переговоры, и конкретные обстоятельства дела (например, Определение Верховного Суда РФ от 27.11.2018 N 44-КГ18-19). Сторона должна указать, когда была изготовлена аудиозапись, с какого технического устройства произведена. В случае сомнений относительно подлинности аудиозаписи может быть поставлен вопрос о проведении по делу экспертизы с целью установления времени и способа записи аудиофайлов, их подлинности, отсутствия в них искажений или монтажа, а также принадлежности звучащих голосов конкретным лицам. Суд не примет копию аудиозаписи или расшифровку разговора, поскольку он обязан непосредственно исследовать все имеющиеся доказательства по делу, а доказательством является непосредственно аудиозапись (ч. 1 ст. 10, ч. 2 ст. 64 АПК РФ).
Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (ст. 68 АПК РФ).
Подготовлено на основе материала
А.И. Бычкова
ООО "ПИМПЕЙ КАССА"
