(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
(наименование должности)
00.00.0000 N 000
(подпись) (инициалы, фамилия)
Менеджера по продаже страховых продуктов 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. Менеджер по продаже страховых продуктов относится к категории специалистов.
1.2. Для работы менеджером по продаже страховых продуктов принимается лицо, имеющее среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена или среднее профессиональное образование (непрофильное) - программы подготовки специалистов среднего звена и дополнительное профессиональное образование - программы профессиональной переподготовки.
1.3. К работе в должности менеджера по продаже страховых продуктов (или: специалиста по продаже страховых продуктов) допускается лицо, прошедшее обязательный предварительный (при поступлении на работу) и периодические медицинские осмотры (обследования), а также внеочередные медицинские осмотры (обследования) в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
1.4. Менеджер по продаже страховых продуктов должен знать:
1) основы гражданского законодательства Российской Федерации;
2) законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
3) страховое законодательство Российской Федерации;
4) стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;
5) маркетинг в страховании;
6) теорию и практику страхования;
7) правила делового оборота и корпоративной этики;
8) документооборот;
9) требования охраны труда;
10) _________________ ________________________ (другие требования к необходимым знаниям).
1.5. Менеджер по продаже страховых продуктов должен уметь:
1) взаимодействовать с подразделениями страховой организации, со страховыми агентами;
2) анализировать страховые продукты;
3) оценивать спрос на страховые услуги;
4) формировать перечень страховых продуктов;
5) разрабатывать тексты договоров страхования и информационные материалы;
6) оценивать эффективность страховых продуктов;
7) взаимодействовать со страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования;
8) информировать страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также проводить инструктаж (обучение) страховых агентов;
9) проводить идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования;
10) использовать различные способы продаж страховых продуктов;
11) оценивать полноту и достоверность предоставленных документов для заключения договора страхования;
12) определять и согласовывать условия договора страхования, изменения и дополнения в договор страхования;
13) оценивать страховые риски;
14) рассчитывать страховую премию и формировать график платежей;
15) пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями;
16) оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа;
17) осуществлять учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности;
18) вносить информацию о договорах страхования и бланках строгой отчетности в базу данных страховой организации;
19) проводить мониторинг сроков действия по договорам страхования, оплаты страховой премии;
20) вести деловую переписку и проводить переговоры;
21) информировать и консультировать страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования;
22) пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями;
23) _________________ ________________________ (другие требования к необходимым умениям).
1.6. Менеджер по продаже страховых продуктов руководствуется:
1) _________________ _______________________ ______ (наименование учредительного документа);
2) Положением о _________________ _________________ (наименование структурного подразделения);
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ ______ (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые функции по должности).
1.7. Менеджер по продаже страховых продуктов подчиняется непосредственно _________________ _________________ (наименование должности руководителя).
1.8. _________________ ____________________________ (другие общие положения).
2. Трудовые функции
2.1. Заключение и сопровождение договоров страхования.
2.1.1. Изучение рынка и подготовка к продаже страховых продуктов.
2.1.2. Продажа страховых продуктов и оформление договоров страхования.
2.1.3. Учет и сопровождение договоров страхования.
2.2. _________________ ________________________ (другие функции).
3. Должностные обязанности
3.1. Менеджер по продаже страховых продуктов исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит анализ предложений и условий страховых продуктов на рынке страховых услуг;
2) проводит анализ действующих условий страхования в страховой организации;
3) изучает потенциальный спрос на страховые продукты для физических и юридических лиц;
4) оценивает возможности страховой организации в удовлетворении потребностей в страховых продуктах;
5) подготавливает информационные материалы о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия для сотрудников страховой организации, страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования;
6) подготавливает предложения по улучшению и расширению перечня страховых продуктов.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.2 настоящей должностной инструкции:
11) взаимодействует со страховыми агентами, страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования;
2) доводит информацию о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия до страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования;
3) информирует страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также организует проведения инструктажа (обучения) страховых агентов;
4) проводит идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования;
5) проверяет полноту и правильность заполнения документов, представленных лицом, имеющим намерение заключить договоры страхования;
6) определяет наличие имущественного интереса;
7) изучает объект страхования;
8) определяет и согласовывает условия договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования;
9) проводит расчет страховой премии, формирование графика платежей;
10) подготавливает и заключает договор страхования, изменения и дополнения в договор страхования, в том числе в виде электронного документа;
11) осуществляет прием страховых взносов.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.3 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности;
2) вносит информацию о заключенных договорах страхования, изменениях и дополнениях в договоры страхования в базу данных страховой организации;
3) проводит мониторинг сроков действия договоров страхования, оплаты страховой премии;
4) формирует отчеты о договорах страхования и результатах продаж страховых продуктов;
5) информирует и консультирует страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования.
3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций менеджер по продаже страховых продуктов исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.5. _________________ __________________ (другие обязанности).
3.2. _________________ ________________________ (другие положения о должностных обязанностях).
4. Права
Менеджер по продаже страховых продуктов имеет право:
4.1. Участвовать в обсуждении проектов решений руководства организации, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.
4.3. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.4. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.5. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценка качества исполнения своих трудовых функций.
4.6. Требовать прекращения (приостановления) работ (в случае нарушений, несоблюдения установленных требований и т.д.), соблюдения установленных норм, правил, инструкций; давать указания по исправлению недостатков и устранению нарушений.
4.7. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.8. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.9. _________________ __________________________ (другие права).
5. Ответственность
5.1. Менеджер по продаже страховых продуктов привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ ________________________ (другие положения об ответственности).
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая инструкция разработана на основе Профессионального стандарта "Специалист по страхованию", утвержденного Приказом Минтруда России 06.07.2020 N 404н, с учетом _________________ _______________ (реквизиты локальных нормативных актов организации).
6.2. Ознакомление работника с настоящей инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей инструкцией подтверждается _________________ (подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с инструкциями); в экземпляре инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом).
6.3. _________________ _______________________ ______________.
