Вопрос: Каков порядок установления договорной неустойки?

style="max-height: 50vh;">

Каков порядок установления договорной неустойки?
Может ли сумма неустойки за нарушение сторонами своих обязательств по договору превысить сумму основного долга и является ли неустойка 0,1% соразмерной? Возможно ли одновременное взыскание пеней и штрафа за неисполнение обязательств по договору?


Прямого запрета на взыскание неустойки в размере, превышающем сумму основного долга, закон не содержит, однако суды могут снизить сумму неустойки по причине ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства. Неустойка 0,1% признается судами соразмерной. Договором может быть предусмотрено начисление одновременно штрафа и пеней в случае неисполнения обязательств по договору.
Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

Размер договорной неустойки
Закон не ограничивает свободу сторон договора при определении размера неустойки (ст. 421 ГК РФ). Вместе с тем такой размер должен быть установлен с учетом принципов добросовестности и разумности, недопустимости злоупотребления правом (п. п. 3, 4 ст. 1, п. п. 1, 5 ст. 10 ГК РФ). На практике обычно неустойка в договоре устанавливается в виде процента от суммы задолженности или путем определения фиксированной денежной суммы, которую обязан заплатить должник за нарушение обязательств (ст. 5 ГК РФ).
Закон не содержит каких-либо ограничений и запретов в части установления базы для расчета неустойки: например, сумма основного долга или общая цена по договору. Однако в судебной практике выработан подход, согласно которому начисление неустойки на всю сумму договора, включая стоимость обязательств, выполненных должником без нарушений, будет противоречить природе неустойки, призванной компенсировать кредитору его экономические потери. Неустойка должна быть соразмерна последствиям нарушенного обязательства и не должна служить средством обогащения кредитора (п. п. 9 - 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N 16 "О свободе договора и ее пределах", Определение Верховного Суда РФ от 08.02.2018 N 309-ЭС17-22152, Постановления Двадцать первого арбитражного апелляционного суда от 07.04.2021 N 21АП-3515/2020 по делу N А84-4118/2020, Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.09.2021 N 13АП-25184/2021 по делу N А56-9351/2020).
Степень соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, и только суд вправе дать оценку этому критерию, исходя из обстоятельств конкретного дела и своего внутреннего убеждения (ст. 71 АПК РФ).
Размер неустойки 0,1% соответствует размеру штрафных санкций, обычно применяемых в деловом обороте при неисполнении гражданско-правовых обязательств (Определение Верховного Суда РФ от 19.05.2021 N 307-ЭС21-5800 по делу N А56-64414/2019).
Запрет на начисление неустойки в размере, превышающем сумму основного долга, может быть прямо предусмотрен в договоре. Так, стороны могут включить в договор условие о том, что неустойка начисляется по определенной ставке, но не более суммы основного долга или ее определенного размера (например, 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки, но не более 25% от указанной суммы) (Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 16.09.2021 N 07АП-8288/2021 по делу N А27-6873/2021).
Стороны вправе предусмотреть за неисполнение одного обязательства одновременное применение штрафа и пеней.
Установление по соглашению сторон неустойки в виде сочетания единовременного штрафа и пеней, начисляемых за каждый день просрочки исполнения обязательства, не противоречит действующему законодательству и не свидетельствует о применении двойной ответственности за одно правонарушение. Предъявление одновременно требований об уплате пеней и штрафа является правомерным, если применение таких требований в сочетании предусмотрено соглашением сторон. В таком случае обе указанные составляющие включаются в понятие "неустойка" (п. 80 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7).
Реализация основанного на договоре права на взыскание неустойки, размер которой согласован участниками договора, не может быть признана злоупотреблением правом, влекущим применение последствий, предусмотренных ст. 10 ГК РФ (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 29.05.2018 по делу N 301-ЭС17-21397, А43-26319/2016).

Снижение суммы неустойки судом
Суд вправе снизить размер взыскиваемой неустойки. Для этого должна быть установлена явная несоразмерность размера неустойки последствиям нарушения обязательств.
Уменьшение неустойки, подлежащей уплате должником, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается только на основании его заявления, сделанного в суде первой инстанции, при этом такое снижение возможно только в исключительных случаях (п. п. 1, 2 ст. 333 ГК РФ).
Обратиться с требованием об уменьшении неустойки можно не дожидаясь списания неустойки со счета или предъявления иска о ее взыскании (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 20.05.2020 N 305-ЭС19-25950 по делу N А40-293311/2018).
Недопустимо уменьшение неустойки при неисполнении должником бремени доказывания несоразмерности, представления соответствующих доказательств в отсутствие должного обоснования и наличия на то оснований. Просто заявить об уменьшении неустойки должнику недостаточно (Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 10.12.2019 N 307-ЭС19-14101 по делу N А56-64034/2018, Верховного Суда РФ от 25.10.2021 N 305-ЭС21-16300 по делу N А40-342782/2019).
Разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, судам рекомендовано исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения (п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 N 81).
Для обоснования иной величины неустойки суды учитывают данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период. Суд также принимает во внимание наличие убытков у кредитора и их размер, длительность просрочки, поведение самого кредитора, соотношение сумм неустойки и основного долга, неустойки и ключевой ставки Банка России, имущественное положение должника и иные заслуживающие внимания обстоятельства (п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7, п. 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013).
Снижение неустойки ниже уровня ключевой ставки Банка России допускается лишь в экстраординарных случаях, когда убытки кредитора компенсируются за счет того, что размер платы за пользование денежными средствами, предусмотренный условиями обязательства (заем, кредит, коммерческий кредит), значительно превышает обычно взимаемые в подобных обстоятельствах проценты либо когда обязательство не является денежным (абз. 2, 3 п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 N 81).
Кроме того, суды сравнивают размер неустойки с ценой договора (стоимостью работ). Если значения приближаются друг к другу, то это может говорить о несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств (Постановления Арбитражного суда Московского округа от 18.12.2019 N Ф05-21753/2019 по делу N А40-35365/2019, Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.02.2021 N 18АП-13193/2020, 18АП-13194/2020 по делу N А47-17476/2019).
Таким образом, соотношение размера неустойки и суммы основного долга является одним из критериев, которые учитывают суды при рассмотрении требования о взыскании неустойки. Закон не устанавливает прямого запрета на взыскание неустойки в размере, превышающем сумму основного долга. Значительная сумма неустойки может быть обусловлена большой суммой долга, длительной просрочкой должника и иными обстоятельствами.
Судебной практике известны примеры, когда суды взыскивали неустойку в размере, превышающем сумму основного долга, отмечая, что такой размер был согласован в договоре (см., например, Постановления Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 06.02.2020 N Ф04-7308/2019, Арбитражного суда Уральского округа от 03.03.2021 N Ф09-9163/20 по делу N А60-8511/2020). Однако в других случаях суды отказывают во взыскании неустойки в размере, превышающем сумму основного долга или даже составляющем значительную часть суммы основного.
Например, в случае банкротства должника суд может отказать во включении в реестр требований кредиторов требования кредитора о взыскании неустойки в размере большем, чем сумма основного долга. В ином случае могут пострадать интересы других кредиторов, претендующих на распределение конкурсной массы (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 07.10.2021 N Ф07-14462/2021 по делу N А13-665/2021).
Просрочка кредитора (невыполнение в установленный срок установленных договором обязанностей) также может быть учтена судом при рассмотрении требования о взыскании неустойки (Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 12.05.2015 N Ф02-1322/2015).

Подготовлено на основе материала
А.И. Бычкова
ООО "ПИМПЕЙ КАССА"



См. также:
• Может ли быть предъявлено к зачету требование о взыскании неустойки и при каких условиях?
• Могут ли стороны договора снизить или увеличить размер законной неустойки?
• Как рассчитать пени за ненадлежащее исполнение договора (в том числе за просрочку платежа) и штраф за неисполнение договора?