Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001?
Ответ: Банк представляет в Росфинмониторинг сведения с кодом 6001, если в результате применения правил внутреннего противолегализационного контроля возникают подозрения, что операции клиентов осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не позднее трех рабочих дней с момента их выявления.
Обоснование: В случае если у работников банка на основании реализации указанных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязан направить в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным ст. 6 Закона N 115-ФЗ. Сведения представляются в форме электронного сообщения с кодом операции 6001, в частности, через личный кабинет (п. 3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Приложение N 4 к Инструкции, утв. Приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110, п. 2 Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У, Приложение N 3 к Правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Закона N 115-ФЗ, утв. Банком России, пп. "б" п. 3, п. 7 Положения, утв. Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209).
Обратите внимание!
При нарушении банком требований Закона N 115-ФЗ Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере до 0,1% размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб. (ст. 13 Закона N 115-ФЗ, ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
В случае если операция клиента ранее была классифицирована и направлена в уполномоченный орган в качестве подлежащей обязательному контролю и впоследствии данная операция признана подозрительной, то сведения о ней также должны быть направлены в уполномоченный орган с кодом вида операции 6001 (ответы на вопросы 8, 19, 20, 34 Письма Банка России от 14.08.2019 N 12-4-5/5158).
Критерии отнесения операции к подозрительной в целях подготовки сообщений с кодом 6001 должны быть разработаны кредитной организацией в рамках реализации правил внутреннего контроля.
В случае если банку стало известно об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю, совершенной лицом, являющимся его клиентом, в период, когда оно не находилось на обслуживании в банке, обязанности представлять сведения в уполномоченный орган по такой операции у банка не возникает (п. 3 Информационного письма Банка России от 29.06.2012 N 20 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России").
Подготовлено на основе материала
А.М. Мотохина
АО "Альфа-Банк"
28.12.2020
