Специалист (Специалист-эксперт,
Экономист по финансовой работе, Аналитик)
(на основе профессионального стандарта)
_________________ _________________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ИНСТРУКЦИЯ
_________________ ___________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000
_________________ __________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Специалиста <*> 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. На должность специалиста принимается лицо:
1) имеющее высшее образование - специалитет, магистратура;
2) освоившее дополнительные профессиональные программы - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки;
3) имеющее опыт работы не менее 1 года.
1.2. К работе, указанной в п. 1.1 настоящей инструкции, допускается лицо:
1) не имеющее судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики;
2) не имеющее фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя.
1.3. Специалист должен знать:
1) законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ;
2) методы сбора, обработки и анализа информации;
3) инструменты для проведения анализа;
4) программное обеспечение, используемое в аналитической деятельности;
5) типологию отмывания денег;
6) перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ;
7) признаки наличия преступления по ОД/ФТ;
8) уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ;
9) цели и структуру сектора финансовых услуг;
10) основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе;
11) услуги и продукты, которые предоставляет организация;
12) порядок работы с конфиденциальной информацией;
13) суть бизнес-процессов организации и операций, нехарактерных для обычных операций и сделок;
14) базовые экономические, финансовые принципы, принципы бухгалтерского учета и практику их применения;
15) услуги финансовых посредников, базовые финансовые инструменты;
16) механизм и практику финансирования финансовых операций;
17) формальные и неформальные системы перемещения ценностей и перевода денег;
18) особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску;
19) назначение и структуру компаний-оболочек, международных компаний и обществ с ограниченной ответственностью;
20) основные принципы налогообложения, основные налоги и их администрирование;
21) признаки офшорных юрисдикций, финансовые и правовые инструменты и риски, характерные для данных юрисдикций;
22) структуру и содержание финансовых отчетов;
23) приемы и способы поиска и отбора информации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет;
24) принципы построения и использования баз данных;
25) приемы и способы отбора информации из баз данных;
26) опыт (практики), методы и приемы анализа информации;
27) специализированные программные продукты;
28) косвенные признаки наличия преступления;
29) макроэкономические принципы деятельности домохозяйства, организации или отрасли;
30) принципы расчета и оценки основных экономических показателей и коэффициентов;
31) методы финансового анализа;
32) источники информации для финансового анализа;
33) специализированные программные продукты, используемые в профессиональной деятельности;
34) требования к подготовке и оформлению правовых актов;
35) компетенции правоохранительных, надзорных и уполномоченного органов в сфере ПОД/ФТ;
36) функциональные возможности специального программного обеспечения, используемого в целях анализа информации;
37) требования к составлению методических рекомендаций;
38) требования к апробации новых алгоритмов;
39) Правила внутреннего трудового распорядка;
40) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
41) _________________ _______________________ _________________.
(другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Специалист должен уметь:
1) определять и использовать источники информации;
2) анализировать и оценивать информацию;
3) структурировать информацию;
4) классифицировать информацию;
5) анализировать информацию о подозрительных операциях и сделках;
6) обеспечивать объективность анализа информации;
7) проверять соблюдение всех установленных процедур в рамках используемых методов;
8) осуществлять сбор дополнительной информации;
9) прогнозировать развитие событий и их последствия;
10) формулировать выявленные закономерности и полученные результаты;
11) разграничивать факты и мнения при формулировке выводов;
12) формулировать выводы на основе неполных данных;
13) определять целевые группы и характер рекомендаций для каждой из групп;
14) разрабатывать документы, рекомендации, методические материалы по направлению деятельности подразделения;
15) подготавливать аналитические и отчетные материалы;
16) выявлять причинно-следственные связи;
17) объективно оценивать факты, при наличии достаточных оснований подвергать сомнению устоявшиеся взгляды, мнения, решения;
18) использовать специализированные программные продукты;
19) выбирать и комбинировать специализированные инструментарии и методики для решения конкретных задач;
20) обобщать, интерпретировать и систематизировать информацию;
21) прогнозировать развитие событий;
22) анализировать законодательство в сфере ПОД/ФТ и правоприменительную практику;
23) подготавливать предложения и рекомендации по совершенствованию нормативных правовых актов;
24) определять важность информации;
25) организовывать взаимодействие заинтересованных сторон;
26) _________________ _______________________ _________________.
(другие навыки и умения)
1.5. Специалист в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ _______;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ _________________.
(наименования локальных нормативных актов, регламентирующих
трудовые функции по должности)
1.6. Специалист подчиняется непосредственно _________________ _________
_________________ _______________________ _______________________.
(наименование должности руководителя)
1.7. _________________ _______________________ ________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Проведение финансовых расследований в целях ПОД/ФТ в организации:
1) анализ финансовых операций (сделок) клиентов организации в целях выявления их связи с ОД/ФТ;
2) анализ материалов финансовых расследований, схем отмывания преступных доходов в целях ПОД/ФТ;
3) подготовка аналитических материалов для принятия мер по линии ПОД/ФТ в организации;
4) подготовка предложений по совершенствованию законодательства в сфере ПОД/ФТ в организации;
5) разработка методик проведения анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации.
2.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Специалист исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет проверку полученной информации о возможных фактах ОД/ФТ по результатам выявления в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ;
2) принимает решения о проведении финансового расследования в целях ПОД/ФТ;
3) определяет источники информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ;
4) осуществляет разработку плана мероприятий, необходимых для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ;
5) проводит сбор дополнительной информации о финансовых операциях и сделках с признаками ОД/ФТ;
6) осуществляет анализ информации о финансовых операциях и сделках для моделирования подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
7) осуществляет сбор информации о возможных фактах ОД/ФТ, полученной в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений, путем мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети Интернет;
8) осуществляет анализ информации о возможных фактах ОД/ФТ, полученных в результате мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений;
9) вырабатывает гипотезу о модели отмывания преступных доходов;
10) определяет потребность в дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ;
11) получает дополнительную информацию для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ;
12) подтверждает или опровергает начальную гипотезу на основе анализа информации;
13) осуществляет подготовку отчета о результатах проведенного финансового расследования в целях ПОД/ФТ.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) определяет критерии отбора материалов для анализа в целях ПОД/ФТ и источников информации;
2) проводит отбор материалов финансовых расследований, выявленных схем отмывания преступных доходов для последующего анализа в целях ПОД/ФТ;
3) выделяет характерные признаки подозрительной деятельности;
4) формирует критерии подозрительной деятельности;
5) выполняет систематизацию признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
6) осуществляет классификацию признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
7) выявляет типологию подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
8) составляет текстовое и структурированное описание типологии в целях ПОД/ФТ.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит финансовый анализ информации об операциях (сделках) в совокупности с внешними информационными ресурсами с целью выявления типовых схем отмывания преступных доходов, действующих в различных регионах, отраслях и секторах экономики, в целях ПОД/ФТ;
2) осуществляет мониторинг деятельности организаций, отдельных сегментов финансового рынка с целью выявления объектов, направлений и форм проявления повышенного риска для принятия мер по линии ПОД/ФТ;
3) осуществляет подготовку экспертно-оценочных материалов, содержащих информацию об участниках финансовых операций (сделок), признаках подозрительности и вопросах, подлежащих выяснению в ходе проведения проверок и финансовых расследований в целях ПОД/ФТ;
4) формулирует выводы и рекомендации по результатам проведенного анализа для принятия мер по линии ПОД/ФТ;
5) осуществляет методическое обеспечение работ по выявлению новых типологических проявлений в противоправной деятельности участников финансовых операций (сделок);
6) осуществляет сбор, обобщение и закрепление ранее выявленных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
7) ведет базу данных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ;
8) доводит аналитические материалы до заинтересованных структурных подразделений организации.
3.1.4. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 4 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет выявление и систематизацию в целях ПОД/ФТ пробелов действующего законодательства и практики его применения, вследствие которых возможно функционирование типовых схем подозрительной деятельности;
2) выполняет классификацию выявленных пробелов законодательства и практики его применения в целях ПОД/ФТ;
3) разрабатывает предложения по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ;
4) осуществляет организацию обсуждения разработанных предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ в профессиональном сообществе;
5) дорабатывает предложения по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ по результатам обсуждения;
6) оформляет и представляет в установленном порядке предложения по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ.
3.1.5. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 5 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) оценивает эффективность применяемых способов и методик анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации;
2) осуществляет анализ состава и структуры информации в базах данных в целях ПОД/ФТ;
3) разрабатывает новые алгоритмы и приемы отбора информации из баз данных в целях ПОД/ФТ в организации;
4) осуществляет апробацию разработанных алгоритмов и приемов отбора информации в целях ПОД/ФТ в организации;
5) составляет методические рекомендации по результатам апробации в целях ПОД/ФТ.
3.1.6. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.7. _________________ _______________________ ______________.
(другие обязанности)
3.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Специалист имеет право:
4.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.7. _________________ _______________________ ________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Специалист привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе
Профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу (в сфере
противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма)", утвержденного Приказом Министерства труда и
социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, с учетом
_________________ _______________________ _______________________
_________________ _______________________ _______________________.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией
осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией
подтверждается _________________ _______________________ ___________
(росписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой
_________________ _______________________ _______________________.
частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными
инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся
у работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ ________________.
(другие заключительные положения)
--------------------------------
<*> В соответствии с Профессиональным стандартом "Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)", утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, иное возможное наименование должности - "специалист-эксперт", "экономист по финансовой работе", "аналитик".
