Примерная форма
Утверждаю
_________________ _________________ (инициалы, фамилия)
(наименование организации, _________________ ______
предприятия и т.п., его (директор или иное
организационноправовая форма) должностное лицо,
уполномоченное
утверждать должностную
инструкцию)
" " ____________ 20__г.
м.п.
Должностная инструкция
агента страхового
_________________ ____________________________
(наименование организации, предприятия и т.п.)
" " ______________ 20__г. N_________
Настоящая должностная инструкция разработана и утверждена на
основании трудового договора с _________________ ________________________
(наименование должности лица, на которого
_________________ _______________________ ___________ и в соответствии с
составлена настоящая должностная инструкция)
положениями Трудового кодекса Российской Федерации и иных нормативных
актов, регулирующих трудовые правоотношения в Российской Федерации.
I. Общие положения
1.1. Страховой агент относится к категории технических исполнителей.
1.2. На должность страхового агента назначается лицо, имеющее
среднее профессиональное образование и специальную подготовку по
установленной программе, без предъявления требований к стажу работы.
1.3. Назначение на должность страхового агента и освобождение от нее
производится приказом директора предприятия.
1.4. Страховой агент должен знать:
- нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие
руководящие материалы и документы регулирующие деятельность страховых
органов;
- виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
- правовые основы развития страховой деятельности с учетом
региональных специфических условий;
- действующую систему социальных гарантий;
- методы определения степени риска при заключении договоров на
страхование услуги и оценки причиненного ущерба;
- основы рыночной экономики;
- основы психологии и организации труда;
- порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
- отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения
и субъектов хозяйствования;
- основы трудового законодательства Российской Федерации;
- правила и нормы охраны труда;
- _________________ _______________________ ______________________.
1.5. Страховой агент подчиняется непосредственно ___________________
_________________ _______________________ __________________________.
1.6. На время отсутствия страхового агента (отпуск, болезнь и пр.)
его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке.
Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за
надлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.
1.7. _________________ _______________________ ___________________.
II. Должностные обязанности
Страховой агент:
2.1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и
личного страхования.
2.2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые
услуги.
2.3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных
клиентов, обслуживает физических лиц, представляющих учреждения,
организации и предприятия различных форм собственности.
2.4. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров
на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол,
образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального
обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.
2.5. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и
постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или
продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и
недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и
др.); в процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает
особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и
обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые
услуги.
2.6. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения
между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение,
осуществляет приемку страховых взносов.
2.7. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов,
оформления страховых документов и их сохранность.
2.8. Способствует формированию заинтересованности и спроса на
оказываемые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и
моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска,
связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими
происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами.
2.9. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации
об условиях страхования.
2.10. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных
страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов
страхования.
2.11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает
связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные
отношения на страховые услуги.
2.12. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку
страхового возмещения и определяет его размер с учетом критериев и
степени риска.
2.13. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по
спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового
возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями
договора.
2.14. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и
принимает меры по их предупреждению и устранению.
2.15. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их
развития с целью применения в своей практике и при создании страховых
органов и служб.
2.16. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями
оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение
документов, связанных с заключением договоров страхования.
2.17. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.
2.18. _________________ _______________________ __________________.
III. Права
Страховой агент имеет право:
3.1. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия,
касающимися его деятельности.
3.2. Запрашивать лично или по поручению непосредственного
руководителя от руководителей подразделений предприятия и специалистов
информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных
обязанностей.
3.3. Вносить на рассмотрение руководства предложения по
совершенствованию работы, связанной с обязанностями, предусмотренными
настоящей инструкцией.
3.4. В пределах своей компетенции сообщать своему непосредственному
руководителю о всех выявленных в процессе своей деятельности недостатках
и вносить предложения по их устранению.
3.5. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в
исполнении своих должностных обязанностей и прав.
3.6. _________________ _______________________ ___________________.
IV. Ответственность
Страховой агент несет ответственность:
4.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных
обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, в
пределах, определенных трудовым законодательством Российской Федерации.
4.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей
деятельности, - в пределах, определенных административным, уголовным и
гражданским законодательством Российской Федерации.
4.3. За причинение материального ущерба - в пределах, определенных
трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.
Должностная инструкция разработана в соответствии с ________________
(наименование,
_________________ ___________.
номер и дата документа)
Руководитель структурного подразделения (инициалы, фамилия)
_________________ _______
(подпись)
" " _____________ 20__г.
Согласовано:
Начальник юридического отдела
(инициалы, фамилия)
_________________ ___________
(подпись)
" " ________________ 20__г.
С инструкцией ознакомлен: (инициалы, фамилия)
_________________ _______
(подпись)
" " _____________ 20__г.
