_________________ _______________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ _________________ ___________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000 _________________ __________
(подпись) (инициалы, фамилия)
00.00.0000
Директора казначейства банка
1. Общие положения
1.1. Для работы директором казначейства банка принимается лицо:
1) имеющее высшее образование - магистратура или специалитет;
2) имеющее стаж работы не менее одного года работы в банковской сфере.
1.2. Директор казначейства банка должен знать:
1) основные банковские продукты и финансовые инструменты;
2) методы оценки краткосрочной и среднесрочной ликвидности;
3) текущую ситуацию на денежном и фондовом рынках;
4) систему рефинансирования коммерческих банков;
5) бухгалтерский учет стандартных банковских операций;
6) особенности платежной системы Российской Федерации и международных платежных систем;
7) инструменты планирования, прогнозирования и управления портфелями финансовых активов;
8) профессиональную терминологию на английском языке в области денежного рынка;
9) валютное законодательство Российской Федерации;
10) нормативные документы по вопросам контроля открытой валютной позиции банка;
11) особенности маршрутизации платежей в разных валютах;
12) _________________ _______________________ _______________.
1.3. Директор казначейства банка должен уметь:
1) пользоваться каналами передачи информации;
2) применять программный инструментарий для анализа информации;
3) составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности;
4) осуществлять анализ статистических данных;
5) работать с автоматизированными банковскими системами;
6) использовать специализированные информационные системы, а также приложения для технического анализа и построения графиков;
7) использовать модели гэпа и инструменты, позволяющие повысить ликвидность портфеля, а также оптимизировать операционный доход;
8) подготавливать статистические данные и осуществлять их анализ;
9) применять информационно-коммуникационные технологии в профессиональной сфере;
10) _________________ _______________________ ______________________.
(другие требования к необходимым умениям)
1.4. Директор казначейства банка в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _______________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ ___________;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ _______________________.
(наименования локальных нормативных актов,
регламентирующих трудовые функции по должности)
1.5. Директор казначейства банка подчиняется непосредственно
_________________ ___________________.
(наименование должности руководителя)
1.6. В период отсутствия директора казначейства банка (отпуска,
болезни, пр.) его обязанности исполняет заместитель (работник, назначенный
в установленном порядке, который приобретает соответствующие права и несет
ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей,
возложенных на него в связи с замещением).
1.7. _________________ _______________________ _____________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Управление казначейством банка ресурсами:
2.1.1. Проведение казначейских операций банка по управлению стоимостью ресурсов.
2.1.2. Планирование и прогнозирование казначейством банка структуры портфелей.
2.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Директор казначейства банка исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.1 настоящей должностной инструкции:
1) организует планирование и прогнозирование казначейством банка факторов, влияющих на стоимость привлечения и размещения ресурсов;
2) организует формирование казначейством банка отчетов о стоимости и доходности всех видов ресурсов;
3) организует формирование казначейством банка базовых, продуктовых и трансфертных процентных ставок;
4) организует разработку казначейством банка документа, определяющего срок и полноту информации, представляемой в казначейство подразделениями банка;
5) организует подготовку казначейством банка решений об изменении базовых, продуктовых и трансфертных процентных ставок, об осуществлении операций на финансовых и срочных рынках, направленных на корректировку позиций банка по процентному риску;
6) обеспечивает выявление казначейством банка потерь, а также рисковых событий, способных оказать влияние на доходность операций банка;
7) обеспечивает определение казначейством банка потребности в привлечении (размещении) средств с учетом их стоимости;
8) организует формирование казначейством банка задания подразделению, работающему на денежном рынке, о привлечении (размещении) средств по стоимости.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.2 настоящей должностной инструкции:
1) организует мониторинг казначейством банка финансового рынка, прогнозирование изменения спроса на банковские услуги;
2) организует разработку и реализацию казначейством банка механизмов эффективного распределения ресурсов банка в различные направления их использования, позволяющих повысить эффективность операционной деятельности коммерческого банка;
3) организует управление казначейством банка структурой депозитно-кредитного портфеля;
4) организует формализацию казначейством банка процедур взаимодействия подразделений банка по управлению ресурсами;
5) организует формирование казначейством банка модели планирования оптимальной системы портфелей банка;
6) организует управление казначейством банка капиталом, контроль исполнения нормативов;
7) организует разработку казначейством банка системы анализа и прогнозирования нормативов достаточности капитала банка и контрагентов и моделей прогнозирования взвешенных по риску активов как ключевого элемента нормативов достаточности капитала;
8) организует разработку казначейством банка бизнес-требований по автоматизации отчетности, контроль и координацию процесса автоматизации.
3.1.3. В рамках выполнения своих трудовых функций директор казначейства банка исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.4. _________________ _______________________ ___________________.
(другие обязанности)
3.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Директор казначейства банка имеет право:
4.1. Проводить обсуждение проектов решений, совещания.
4.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.
4.3. Запрашивать и получать от работников организации необходимую информацию, документы.
4.4. Требовать прекращения (приостановления) работ (в случае нарушений, несоблюдения установленных требований и т.д.), соблюдения установленных норм, правил, инструкций; давать указания по исправлению недостатков и устранению нарушений.
4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.6. _________________ _______________________ _____________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Директор казначейства банка привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая инструкция разработана на основе Профессионального
стандарта "Специалист казначейства банка", утвержденного Приказом Минтруда
России от 09.07.2018 N 456н, с учетом _________________ ___________________
_________________ _______________________ _______________________ ______.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей инструкцией осуществляется при
приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей инструкцией подтверждается
_________________ _______________________ _______________________ _______
(подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью
настоящей инструкции (в журнале ознакомления с инструкциями);
в экземпляре инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ _____________________.
