Специалист по ПОД/ФТ (Специалист-эксперт,
Бухгалтер, Контролер, Юрисконсульт)
(на основе профессионального стандарта)
_________________ ______________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ИНСТРУКЦИЯ _________________ __________________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000
_________ _______________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Специалиста по ПОД/ФТ <*> 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. На должность специалиста по ПОД/ФТ принимается лицо:
1) имеющее высшее образование - бакалавриат;
2) освоившее дополнительные профессиональные программы - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки;
3) имеющее опыт работы не менее 6 месяцев.
1.2. К работе, указанной в п. 1.1 настоящей инструкции, допускается лицо:
1) не имеющее судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики;
2) не имеющее фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя.
1.3. Специалист по ПОД/ФТ должен знать:
1) законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения в сфере ПОД/ФТ;
2) требования международных стандартов по ПОД/ФТ;
3) перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ;
4) уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ;
5) типологию отмывания денег;
6) компетенции уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ;
7) виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ;
8) законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, регулирующие данный вид профессиональной деятельности;
9) основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение;
10) услуги и продукты, которые предоставляет организация;
11) международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ;
12) перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;
13) правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ;
14) основные подходы к оценке эффективности управления рисками;
15) программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ;
16) методики преподавания;
17) методики оценки эффективности обучения;
18) программы обучения по ПОД/ФТ;
19) методы и формы контроля;
20) Правила внутреннего трудового распорядка;
21) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
22) _________________ _______________________ ______________________.
(другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Специалист по ПОД/ФТ должен уметь:
1) разрабатывать программы и процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля;
3) отслеживать изменения в законодательстве и руководствах по вопросам ПОД/ФТ;
4) разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
5) разъяснять важность выполнения программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6) контролировать выполнение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
7) разрабатывать предложения по повышению эффективности принимаемых мер по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
8) применять риск-ориентированный подход в вопросах ПОД/ФТ;
9) анализировать информацию в целях ПОД/ФТ и принимать решения;
10) подготавливать отчетные материалы о выявлении в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ;
11) взаимодействовать для снижения риска ОД/ФТ с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками;
12) осуществлять мониторинг операций в целях ОД/ФТ;
13) осуществлять мониторинг деятельности клиентов в целях ОД/ФТ;
14) выявлять необычную или подозрительную деятельность в целях ОД/ФТ;
15) анализировать финансово-экономическую информацию;
16) взаимодействовать с другими работниками, осуществляющими контроль и управление рисками;
17) владеть формами и методами обучения;
18) разрабатывать программы обучения в целях ПОД/ФТ;
19) планировать и проводить учебные занятия;
20) оценивать знания обучающихся на основе тестирования и других методов контроля;
21) подготавливать отчетные документы об эффективности соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
22) разрабатывать рекомендации по соблюдению правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
23) _________________ _______________________ ______________________.
(другие навыки и умения)
1.5. Специалист по ПОД/ФТ в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _______________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ ___________;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ _______________________.
(наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые
функции по должности)
1.6. Специалист по ПОД/ФТ подчиняется непосредственно _________________
_________________ _______________________ _______________________ ______.
(наименование должности руководителя)
1.7. _________________ _______________________ _____________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в организации:
1) разработка правил внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ;
2) реализация правил внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ;
3) реализация программы управления рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в организации;
4) выявление в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ;
5) проведение обучения работников организации в целях ПОД/ФТ;
6) контроль реализации в подразделениях организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
2.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Специалист по ПОД/ФТ исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) формирует график (сроки) разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;
2) осуществляет разработку программ по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;
3) осуществляет разработку процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер идентификации ("знай своего клиента") при установлении деловых отношений с клиентами;
4) осуществляет описание методов контроля выполнения работниками организации процедур ПОД/ФТ;
5) утверждает разработанные программы и процедуры реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с установленным порядком;
6) проводит анализ области применения нормативных правовых актов, правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с установленной периодичностью, а также сроков внесения изменений;
7) осуществляет внесение изменений в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег;
8) согласовывает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с процедурой согласования, установленной в организации.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) информирует работников организации о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) обеспечивает выполнение в организации требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3) информирует работников организации об изменениях в нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ;
4) информирует работников организации о типологиях отмывания денег;
5) доводит до сведения работников изменения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег;
6) распространяет в организации перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
7) обновляет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
8) проводит разъяснение работникам организации порядка направления сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительной деятельности;
9) осуществляет подготовку и предоставление в установленном порядке информации о количестве сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках);
10) информирует работников организации о решениях, принятых в результате их сообщений о подозрительной деятельности;
11) осуществляет подготовку регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ;
12) представляет в установленном порядке регулярные отчеты с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ;
13) дополняет перечень признаков подозрительных операций (сделок) с учетом специфики деятельности организации;
14) осуществляет непрерывный контроль выполнения процедур идентификации в целях ПОД/ФТ;
15) проводит анализ эффективности мер, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, их влияния на бизнес-процессы организации;
16) осуществляет подготовку предложений по совершенствованию процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет выбор методики выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении риска клиента;
2) разрабатывает порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента;
3) разрабатывает методику выявления, оценки и пересмотра риска ОД/ФТ в отношении риска продукта/услуги;
4) проводит мероприятия по мониторингу, анализу и контролю риска клиента и риска использования продукта/услуг организации в целях ОД/ФТ с установленной периодичностью;
5) проводит предупредительные мероприятия, направленные на минимизацию риска ОД/ФТ;
6) ведет учет результатов оценки степени (уровня) риска клиента в целях ОД/ФТ;
7) определяет риск использования услуг организации в целях ОД/ФТ;
8) определяет ключевые показатели для оценки эффективности управления рисками ОД/ФТ (снижения рисков ОД/ФТ);
9) создает матрицу рисков для программ и процедур ПОД/ФТ с целью выявления слабых или недостаточных мер контроля.
3.1.4. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 4 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет разработку порядка документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в организации;
2) осуществляет разработку порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган;
3) осуществляет разработку порядка действий работников организации при оценке соответствия операции (сделки) признакам операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки);
4) доводит до сведения работников организации порядок действий при оценке операции (сделки) в целях ПОД/ФТ;
5) устанавливает дополнительные признаки необычных операций (сделок), а также параметры их проведения;
6) доводит до сведения работников систему мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок) в целях ПОД/ФТ;
7) принимает решения о квалификации операции (сделки) клиента в качестве подозрительной или подлежащей обязательному контролю;
8) принимает решения о приостановлении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом;
9) принимает решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) или об отказе от заключения договора;
10) принимает решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
11) принимает решения о расторжении договорных отношений с клиентом;
12) формирует и направляет сообщения в уполномоченный орган о выявленной операции (сделки) в целях ПОД/ФТ;
13) осуществляет контроль выполнения работниками организации порядка фиксирования и направления сведений об операциях (сделках), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в уполномоченный орган;
14) осуществляет контроль соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений в целях ПОД/ФТ;
15) консультирует работников о недопущении информирования клиентов о мероприятиях, осуществляемых в целях ПОД/ФТ;
16) представляет информацию работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации в целях ПОД/ФТ.
3.1.5. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 5 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) определяет уровень квалификации работников организации, необходимый для выполнения требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) осуществляет сбор информации об уровне знаний и опыте в области ПОД/ФТ работников организации;
3) определяет приоритетные области и цели обучения по вопросам ПОД/ФТ во всех подразделениях организации;
4) осуществляет подготовку программы обучения работников организации в целях ПОД/ФТ;
5) осуществляет подготовку плана реализации программы обучения в целях ПОД/ФТ;
6) определяет сроки проведения обучения и лиц, ответственных за проведение обучения;
7) определяет различные формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ;
8) использует современные технологии и материально-техническую поддержку процесса обучения;
9) определяет форму и порядок проведения проверки знаний по ПОД/ФТ;
10) ведет учет документов организации, подтверждающих проведение обучающих мероприятий;
11) оценивает результаты обучения работников организации в целях ПОД/ФТ;
12) обновляет программу обучения с учетом изменения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ.
3.1.6. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 6 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет подготовку плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
2) осуществляет реализацию плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
3) выявляет факты соучастия работников организации в ОД/ФТ;
4) информирует руководство организации о фактах соучастия работников организации в ОД/ФТ;
5) включает сведения о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ в отчет о реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6) определяет неэффективные меры контроля в области ПОД/ФТ в организации;
7) определяет показатели, свидетельствующие об ухудшении ситуации в организации, с учетом рисков ОД/ФТ;
8) ведет учет данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
9) проводит анализ данных о нарушениях в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений;
10) проводит анализ обязательств организации в области ПОД/ФТ и возможных причин их невыполнения;
11) осуществляет подготовку плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации;
12) осуществляет реализацию плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ и проверку его выполнения;
13) осуществляет подготовку и представление руководству организации в установленном порядке отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений.
3.1.7. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.8. _________________ _______________________ ___________________.
(другие обязанности)
3.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Специалист по ПОД/ФТ имеет право:
4.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.7. _________________ _______________________ _____________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Специалист по ПОД/ФТ привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе
Профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу (в сфере
противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма)", утвержденного Приказом Министерства труда и
социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, с учетом
_________________ _______________________ _______________________ _______
_________________ _______________________ _______________________ ______.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией
осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией
подтверждается _________________ _______________________ ________________
(росписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой
_________________ _______________________ _______________________ ______.
частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными
инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся
у работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ _____________________.
(другие заключительные положения)
--------------------------------
<*> В соответствии с Профессиональным стандартом "Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)", утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, иное возможное наименование должности - "специалист-эксперт", "бухгалтер", "контролер", "юрисконсульт".
