_________________ ____________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
_________________ ____________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000
_________ ___________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Специалиста 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. Для работы специалистом принимается лицо:
1) имеющее среднее профессиональное образование;
2) имеющее дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации <1>.
1.2. К работе в должности специалиста (или: экономиста, старшего специалиста, менеджера, ведущего менеджера, менеджера по сопровождению сделок) допускается лицо, прошедшее обязательный предварительный (при поступлении на работу) и периодические медицинские осмотры (обследования), а также внеочередные медицинские осмотры (обследования) в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
1.3. Специалист должен знать:
1) параметры потенциальных клиентов лизинговой организации;
2) формат деловых встреч по вопросам лизинга;
3) правила ведения базы клиентов и поставщиков лизинговой организации;
4) внутренние требования к повторным лизингополучателям, регламенты работы с существующими лизингополучателями;
5) параметры лизинговых продуктов: размер аванса, срок, ставка удорожания, вид графика платежей, условия страхования, балансодержатель, остаточная стоимость, способ завершения сделки; отличия лизинга от кредита;
6) основы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности;
7) документационное обеспечение управления;
8) виды, типы и технические характеристики предмета лизинга;
9) правила выполнения "холодных" звонков;
10) правила приема обращений клиентов в лизинговую компанию;
11) базовые лизинговые продукты;
12) основы лизинга;
13) порядок оформления и исполнения обязательных и сопутствующих договоров лизинговой сделки;
14) маркетинг рынка поставщиков и маркетинговые акции;
15) гражданское и налоговое законодательство российской федерации;
16) законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты, регулирующие лизинговую деятельность;
17) правила заключения договора лизинга по типовым продуктам;
18) правила заключения и реализации договора страхования предмета лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов;
19) правила заключения и реализации договора купли-продажи предметов лизинга, на которых специализируется линейка типовых продуктов;
20) состав, последовательность и сроки выполнения соответствующих функциональных процедур (действий), требования к порядку их выполнения, в том числе при работе с документами в электронном виде;
21) основы анализа статистических и отчетных данных;
22) порядок работы со служебной информацией;
23) порядок и сроки представления отчетности;
24) основы этики делового общения;
25) _________________ _______________________ ______________________.
(другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Специалист должен уметь:
1) пользоваться современными техническими средствами поиска информации о юридических лицах и предмете лизинга;
2) пользоваться внутренними информационными ресурсами лизинговой организации;
3) вести расчет лизинговых платежей по базовым продуктам в рамках лизинговой деятельности;
4) формировать коммерческое предложение по типовым лизинговым продуктам и обосновывать его в рамках лизинговой деятельности;
5) работать с сетевыми ресурсами в области лизинговой деятельности;
6) поддерживать отношения с существующими лизингополучателями, совместно определять потребности лизингополучателя в новых сделках;
7) пользоваться методами активного слушания и постановки вопросов;
8) объяснять лизингополучателю особенности налогообложения при использовании лизинга;
9) выявлять потребности лизингополучателя в отношении предмета лизинга и в отношении финансовых параметров сделки;
10) организовывать встречи с клиентами лизинговой организации для разъяснения условий лизингового договора;
11) работать с основными компьютерными программами в рамках лизинговой деятельности;
12) осваивать новые программные средства в рамках лизинговой деятельности с целью оформления необходимых для лизинговой сделки документов;
13) вести переговоры по лизинговой деятельности;
14) проводить экспресс-анализ основных юридических, финансовых, отчетных документов организации - потенциального клиента или партнера;
15) _________________ _______________________ ______________________.
(другие требования к необходимым умениям)
1.5. Специалист в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _______________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ ___________;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ ________________________
(наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые
_________________ _______________________ _______________________ ______.
функции по должности)
1.6. Специалист подчиняется непосредственно _________________ _________
_________________ _______________________ _______________________ ______.
(наименование должности руководителя)
1.7. _________________ _______________________ _____________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам.
2.1.1. Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга.
2.1.2. Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам.
2.1.3. Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам.
2.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Специалист исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет прием входящих обращений от потенциальных лизингополучателей;
2) ведет базу данных по лизингополучателям и поставщикам;
3) ведет встречи с работниками поставщиков предмета лизинга для размещения рекламы и разъяснения условий лизинговых программ;
4) ведет телефонные переговоры с лизингополучателем, получение информации о потребностях лизингополучателя;
5) назначает и проводит встречи с новыми клиентами, лизингополучателями и поставщиками предмета лизинга;
6) осуществляет подбор (рекомендацию) для клиента необходимого ему типового лизингового продукта;
7) подготавливает и выставляет коммерческое предложение по лизингу;
8) согласовывает с потенциальным клиентом условия договора лизинга;
9) ведет базу потенциальных клиентов лизинговой организации;
10) согласовывает повторные продажи лизинга с существующими лизингополучателями;
11) осуществляет "холодные" звонки потенциальным лизингополучателям.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.2 настоящей должностной инструкции:
1) определяет (согласовывает) поставщика предмета лизинга по установленным критериям;
2) выполняет предварительное согласование с поставщиком параметров предмета лизинга и условий его поставки;
3) организует переговоры между лизингополучателем, лизингодателем и поставщиком и достигает согласие по условиям поставки предмета лизинга;
4) контролирует совершение платежей по заключенным лизинговым договорам;
5) организует приемку предмета лизинга у поставщика и передачу его во владение и пользование лизингополучателю;
6) организует страхование предмета лизинга в согласованной с лизингополучателем страховой организации;
7) организует сотрудничество с поставщиками предметов лизинга в рамках совместной деятельности по лизинговым сделкам;
8) оформляет обязательные и сопутствующие договоры финансовой аренды (лизинга) по установленным вариантам шаблонов;
9) получает пакет необходимых документов от лизингополучателя и поставщика предмета лизинга;
10) осуществляет первичный анализ по разработанным правилам полученных документов по лизинговой сделке;
11) проводит обучение менеджеров поставщика особенностям продажи предмета лизинга;
12) организует и проводит совместные маркетинговые акции с поставщиками лизинговой организации;
13) размещает рекламные материалы у поставщика лизинговой организации.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2.1.3 настоящей должностной инструкции:
1) формирует предварительную заявку по установленному шаблону для рассмотрения лизингового проекта;
2) вносит лизинговый проект в электронную систему лизинговой организации;
3) контролирует прохождение этапов рассмотрения лизингового проекта;
4) ведет переговоры с лизингополучателем и получение акцепта выставленного предложения;
5) согласовывает и подписывает договор финансовой аренды (лизинга) с лизингополучателем;
6) согласовывает и подписывает договор купли-продажи с поставщиком в рамках лизинговой деятельности;
7) согласовывает и подписывает договор страхования (при страховании лизингополучателем - курирует процесс и согласовывает его).
3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций специалист:
1) исполняет поручения своего непосредственного руководителя;
2) соблюдает этику делового общения;
3) соблюдает конфиденциальность информации.
3.1.5. _________________ _______________________ ___________________.
(другие обязанности)
3.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Специалист имеет право:
4.1. Участвовать в обсуждении проектов решений руководства организации, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.
4.3. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.4. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.5. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.6. Требовать прекращения (приостановления) работ (в случае нарушений, несоблюдения установленных требований и т.д.), соблюдения установленных норм, правил, инструкций; давать указания по исправлению недостатков и устранению нарушений.
4.7. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.8. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.9. _________________ _______________________ _____________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Специалист привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ _____________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая инструкция разработана на основе Профессионального
стандарта "Специалист по лизинговой деятельности", утвержденного Приказом
Минтруда России от 26.06.2017 N 515н), с учетом _________________ _________
_________________ _______________________ _______________________ ______.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей инструкцией осуществляется при
приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей инструкцией подтверждается
_________________ _______________________ _______________________ _______
(подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей
_________________ _______________________ _______________________ _______
инструкции (в журнале ознакомления с инструкциями); в экземпляре
_________________ _______________________ _______________________ ______.
инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ _____________________.
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> Не реже одного раза в три года.
