Операционист (специалист по работе с клиентами)
(на основе профессионального стандарта)
_________________ ____________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
ИНСТРУКЦИЯ _________________ ____________
(наименование должности)
00.00.0000 N 000 _________________ ___________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Операциониста <1> 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. Операционист относится к категории специалистов.
1.2. На должность операциониста принимается лицо, имеющее среднее профессиональное образование.
1.3. Операционист должен знать:
1) нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг;
2) бухгалтерский учет в банках;
3) локальные акты и методические документы в области платежных услуг;
4) специализированное программное обеспечение для осуществления расчетных операций;
5) основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами;
6) технологии ведения переговоров;
7) основы делового этикета;
8) порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов платежных услуг;
9) правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным услугам;
10) типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по платежным услугам;
11) особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг;
12) методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий;
13) основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами;
14) Правила внутреннего трудового распорядка;
15) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
16) _________________ _______________________ _________________.
(другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Операционист должен уметь:
1) оформлять расчетные (платежные) документы;
2) работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности;
3) анализировать и оценивать качество и достоверность представленной информации в расчетных (платежных) документах;
4) вести картотеки клиентов и формировать реестр платежей клиентов;
5) соблюдать график банковского платежного документооборота и график обслуживания клиентов по операциям;
6) анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере платежных услуг;
7) формировать отчетные документы по платежным услугам;
8) устанавливать и развивать деловые отношения с клиентами по вопросу платежных услуг;
9) презентовать платежные услуги клиентам и их представителям;
10) организовывать и проводить деловые встречи и переговоры с клиентами и их представителями;
11) использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для уведомления контролирующих органов и клиентов;
12) систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности;
13) подготавливать отчетную документацию;
14) использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией;
15) вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг;
16) сравнивать показатели эффективности платежных услуг;
17) оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений по вопросу платежных услуг;
18) _________________ _______________________ _________________.
(другие навыки и умения)
1.5. Операционист в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ _______;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ _________________.
(наименования локальных нормативных актов,
регламентирующих трудовые функции по должности)
1.6. Операционист подчиняется непосредственно _________________ _______
_________________ ___________________.
(наименование должности руководителя)
1.7. _________________ _______________________ ________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Выполнение расчетных операций:
1) осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов;
2) открытие, ведение и закрытие счетов;
3) формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов;
4) предоставление информации клиентам и сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях.
2.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Операционист исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет проверку правильности оформления расчетных (платежных) документов;
2) осуществляет проверку достаточности средств на счете клиента;
3) осуществляет операции по зачислению или списанию денежных средств со счета клиента в автоматизированной системе.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит идентификацию клиента и его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
2) осуществляет проверку полноты и достоверности предоставленных данных и корректность оформления бланков;
3) осуществляет проверку наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
4) осуществляет подготовку к подписанию договора банковского счета;
5) формирует юридическое досье клиента для открытия счета;
6) регистрирует клиента в автоматизированной системе для открытия счета;
7) уведомляет налоговые органы и органы контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета;
8) уведомляет клиента об открытии банковского счета и его реквизитах;
9) осуществляет подготовку и предоставление клиентам выписок по их счетам;
10) осуществляет подготовку к закрытию банковского счета.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) формирует ежедневные отчеты по платежным сервисам;
2) осуществляет подготовку материалов для формирования и ведения базы данных расчетных (платежных) документов;
3) осуществляет подготовку отчетной документации в программно-аппаратном комплексе;
4) обеспечивает безопасность хранения вверенных расчетных (платежных) документов.
3.1.4. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 4 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет подготовку информации по запросу о совершенных расчетных операциях;
2) проводит консультацию клиентов по платежным услугам, предоставляемых банком;
3) осуществляет подготовку отчетов о предоставлении информации клиентам и сотрудникам банка;
4) проводит работу с возражениями клиента, касающимися расчетных (платежных) документов, платежных услуг.
3.1.5. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.6. _________________ _______________________ ______________.
(другие обязанности)
3.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
4.1. Операционист имеет право:
4.1.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.1.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.1.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.1.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.1.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.1.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Операционист привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
- правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
- причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе
Профессионального стандарта "Специалист по платежным услугам",
утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской
Федерации от 14.11.2016 N 645н, с учетом _________________ ________________
_________________ _______________________ _______________________.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией
осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией
подтверждается _________________ _______________________ __________.
(подписью в листе ознакомления, являющемся
неотъемлемой частью настоящей инструкции
(в журнале ознакомления с должностными инструкциями);
в экземпляре должностной инструкции, хранящемся
у работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ ________________.
(другие заключительные положения)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> В соответствии с Профессиональным стандартом "Специалист по платежным услугам", утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 14.11.2016 N 645н, иное возможное наименование должности - "специалист по работе с клиентами".
