Андеррайтер (финансовый консультант/
менеджер по продажам)
(на основе профессионального стандарта)
_________________ _______________
(наименование организации)
УТВЕРЖДАЮ
_________________ __________________
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ (наименование должности)
__________ ______________________
00.00.0000 N 000 (подпись) (инициалы, фамилия)
Андеррайтера <1> 00.00.0000
1. Общие положения
1.1. Андеррайтер относится к категории специалистов.
1.2. На должность андеррайтера принимается лицо:
1) имеющее:
- высшее образование (бакалавриат), дополнительное профессиональное образование по программам повышения квалификации, программам профессиональной переподготовки;
- опыт практической деятельности по профилю деятельности не менее 2 лет;
2) не имеющее судимости.
1.3. Андеррайтер должен знать:
1) гражданское законодательство Российской Федерации;
2) нормативные правовые акты в сфере страхования;
3) теорию страхования;
4) страховое дело;
5) практические аспекты страхования;
6) правила делового оборота и корпоративной этики;
7) пакеты офисных программ;
8) технологии продаж в страховании;
9) потребительское поведение;
10) маркетинг в страховании;
11) маркетинговые исследования рынка страховых услуг;
12) стратегии и тактики ведения переговоров;
13) методы продвижения страховых услуг;
14) методы анализа эффективности продаж;
15) виды и формы установленной отчетности;
16) основы трудового законодательства Российской Федерации;
17) Правила внутреннего трудового распорядка;
18) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
19) _________________ _______________________ _________________.
(другие документы, материалы и т.д.)
1.4. Андеррайтер должен уметь:
1) осуществлять взаимодействие с клиентами;
2) выявлять страховые риски;
3) оценивать страховые риски;
4) определять величину страховой суммы;
5) определять величину страховой премии;
6) организовывать документооборот по заключению договора страхования;
7) формировать договор страхования;
8) обеспечивать продление договора страхования;
9) привлекать клиентов;
10) вести переговоры;
11) реализовывать продукты в массовых видах страхования;
12) организовывать агентские сети;
13) информировать клиентов об условиях страхования;
14) владеть различными технологиями продаж страховых продуктов;
15) обладать коммуникативностью;
16) изучать спрос на страховые услуги;
17) анализировать страховые продукты;
18) разрабатывать новые условия страхования;
19) оценивать платежеспособный спрос на страховые услуги;
20) формировать ассортимент страховых услуг;
21) составлять и вести установленную отчетность;
22) _________________ _______________________ _________________.
(другие навыки и умения)
1.5. Андеррайтер в своей деятельности руководствуется:
1) _________________ _______________________ _________________;
(наименование учредительного документа)
2) Положением о _________________ _______________________ _______;
(наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) _________________ _______________________ _________________.
(наименования локальных нормативных актов, регламентирующих
трудовые функции по должности)
1.6. Андеррайтер подчиняется непосредственно _________________ _______.
(наименование должности
руководителя)
1.7. _________________ _______________________ ________________.
(другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Заключение договоров страхования (перестрахования):
1) подготовка и заключение договоров страхования;
2) организация продаж страховых услуг;
3) изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам.
2.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Андеррайтер исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в подпункте 1 пункта 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) взаимодействует с клиентами;
2) изучает объект, подлежащий страхованию;
3) определяет страховой риск;
4) определяет имущественный интерес;
5) определяет страховую стоимость;
6) подбирает условия договора страхования;
7) устанавливает страховой тариф;
8) осуществляет организацию уплаты страховой премии;
9) сопровождает договоры страхования;
10) ведет переговоры;
11) составляет и ведет установленную отчетность.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в подпункте 2 пункта 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) изучает каналы продаж страховых продуктов;
2) выбирает способ продажи страховой услуги;
3) создает агентскую сеть;
4) взаимодействует со страховыми агентами;
5) консультирует клиентов;
6) подбирает условия страхования;
7) разрабатывает сервисные условия договора страхования;
8) включает дополнительные условия договора страхования;
9) анализирует эффективность продаж;
10) составляет и ведет установленную отчетность.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в подпункте 3 пункта 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) изучает спрос на страховые услуги;
2) осуществляет анализ предложения на рынке страховых услуг;
3) осуществляет анализ ценовых условий страхования;
4) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту в корпоративном секторе;
5) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту у граждан;
6) осуществляет анализ действующих условий страхования;
7) осуществляет подготовку предложений по улучшению страховых продуктов;
8) составляет и ведет установленную отчетность.
3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.5. _________________ _______________________ ______________.
(другие обязанности)
3.2. При исполнении своих должностных обязанностей проявляет
креативность, в том числе в поиске инновационных методов продаж.
3.3. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Андеррайтер имеет право:
4.1. Участвовать в обсуждении проектов служебных заданий, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.7. _________________ _______________________ ________________.
(другие права)
5. Ответственность
5.1. Андеррайтер привлекается к ответственности:
- за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о страховой деятельности;
- за правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, - в порядке, установленном действующим административным и уголовным законодательством Российской Федерации;
- за причинение ущерба организации - в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. _________________ _______________________ ________________.
(другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе
Профессионального стандарта "Специалист по страхованию", утвержденного
Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации
от 23.03.2015 N 186н, с учетом _________________ ________________________
_________________ _______________________ _______________________.
(реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией
осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией
подтверждается _________________ _______________________ ___________
(росписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой
_________________ _______________________ _______________________
частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными
инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у
работодателя; иным способом)
6.3. _________________ _______________________ ________________.
(другие заключительные положения)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> В соответствии с Профессиональным стандартом "Специалист по страхованию", утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 23.03.2015 N 186н, иное возможное наименование должности - "финансовый консультант", "менеджер по продажам".
